Aave上线V2,九大新功效优化DeFi体验_淘金集市首码对接

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第三大DeFi借贷协议Aave今天宣布了V2版,行使闪电贷使DeFi加倍无缝和可组合。

以下为Aave公布的有关V2的内容:

这是我们一直在守候的时刻……Aave协议的V2上主网了!

今年年初推出的Aave协议V1,其目的是解锁DeFi中的价值并改善用户体验。该协议在不到6个月的时间里迅速增进到10亿美元的市场规模,创下了DeFi领域的增进纪录!V1带来了市场创新,如闪电贷和aTokens,作为新的方式来释放之前锁定的资金在DeFi,并提供一个非允许式的存储账户。

随着治理密钥移交给社区,Aave协议朝着加倍去中央化的偏向迈出了主要的一步。Aave的理念是,金融应该是你喜欢的样子,有了有用的治理和“Aavenomics”,协议的未来就掌握在你的手中。

本周,Aave协议达到了另一个主要里程碑,即10亿美元的闪电贷。闪电贷的买卖用度占0.09%,也就是说V1上线以来,其已经为存款者缔造了分外的90.6万美元的奖励。

今天,Aave团队很喜悦地先容了一些新的功效,以解锁更多DeFi的价值,使整体体验加倍无缝。

团队对这次升级感到很兴奋,而你们在V1阶段的反馈是这些更新的灵感泉源。要领会更多关于V2的细节,请阅读。

V2有什么新功效?

收益&抵押品交流

在DeFi中,被用作抵押品的资产会被冻结,但现在在V2中,它们可以自由买卖。用户可以在Aave协议支持的所有钱币之间买卖其存款资产——纵然这些资产被用作抵押品。抵押品交流是制止整理的有用工具。例如,若是你的抵押品价钱最先下跌,你可以用它换成稳固币,这样你就不用忧郁价钱颠簸和潜在的整理。这个特征还允许你交流你的资产,以获得市场上的最佳收益,本质上缔造了DeFi抵押品和收益买卖的首个市场。

闪电贷升级

“闪电贷”是撼动DeFi领域的首个无需抵押的借贷选择,催生了许多创新工具和“款项乐高”。闪电贷也在不停引发Aave V2新特征的想法。

用抵押品还款

在V2上线之前,若是用户想用自己的部门抵押品来归还贷款,就必须先取出抵押品,用它来购置所借资产,然后最终归还债务并解锁已存放的抵押品。这需要跨越多个协议举行至少4次买卖,花费时间和款项,这种体验并非无缝的。而这个新功效允许用户在一次买卖中直接用他们的抵押品还款,从而完成他们的贷款头寸——平稳而简朴。

闪电整理

以前,整理人需要在自己的钱包里存有资金,或者从其他地方筹集资金,以便整理头寸并获得整理奖金。闪电贷是一种很好的平衡,使每个人都有机遇获得流动性,从而可以行使DeFi提供的金融工具。有了Aave V2,整理人可以行使闪电贷,从Aave协议自己闪电借入资金,以执行整理。

闪电贷批处理

闪电贷正变得越来越壮大。有了V1,闪电贷乞贷人一次只能借到一种币。闪电贷批处理允许开发者在统一笔买卖内使用多个资产执行闪电贷,这意味着闪电贷乞贷人险些可以获得所有协议的流动性。

债务代币化

在V2中,债务头寸被代币化,因此乞贷人将收到代表其债务的代币。这种债务代币使Aave协议中的内陆信用委托成为可能,并允许乞贷人从冷钱包治理他们的债务头寸。

内陆信贷委托

在不需要现有资源的情形下,无需担保的DeFi借贷已经成为一种越来越受欢迎的获得流动性的方式,内陆信贷委托将在V2上对此举行扩展。

信贷委托(CD)是在7月份引入的,Aave协议上的第一次信贷委托授予给DeversiFi,降生在这个炎天,采用了OpenLaw签署借贷协议。信用委托获得了大量的关注,现在Aave V2让它内陆化了!信贷委托的设计是为了让乞贷人可以是一个机构、企业、非政府组织、加密钱币买卖所(像DeversiFi)等,将DeFi作为一个除了金融天下以外的流动性泉源。CD使授权方能够在已经从协议中获得收益的基础上获得分外收益,使乞贷人能够获得无抵押贷款。

下一步是将信贷委托添加到UI中,但现在若是你是一名开发人员,你可以根据‌自行实验。

Gas优化

最近使用以太坊的人可能已经注意到网络拥堵和高gas值的问题。为了辅助降低这些成本,Aave V2引入了gas优化,在某些情形下可以将协议买卖的成本降低50%!

稳固&可变乞贷率

DeFi给了你更多的选择,让你可以获得你从金融中想要获得的器械。使用Aave V2,乞贷人可以在统一个钱包同时拥有稳固的乞贷头寸和可变的乞贷头寸,同时拥有相同的基础资产。这给了乞贷人更多的选择和灵活性来调整他们的贷款状态,而且乞贷人仍然可以随时在可变利率和稳固利率之间切换。

V2的去中央化入口

本着去中央化的精神,你可以直接通过以下方式使用Aave V2:

  • Argent
  • Zapper
  • Zerion
  • imToken
  • DeFi Saver

你应该判断自己的财政状态和习惯,从而选择你最喜欢的钱包和平台使用Aave的金融工具和服务。

流动性迁徙

通过AIP-3,使得从V1到V2的迁徙加倍无缝。通过使用闪电贷支持的迁徙工具,用户可以在不关闭V1借贷头寸的情形下完成迁徙。

这个迁徙工具将在后面先容,因此若是你在V1有头寸,不需要急着关闭。

平安和审计

平安是Aave的首要任务。V2的形式验证已经由Certora完成,你可以在‌阅读完整的讲述。

Aave V2已经获得了MixBytes、CertiK、ConsenSys Diligence以及PeckShield的审计,其中包罗一份中文的审计讲述。Aave是业内第一家这样做的公司,因此吸引了不停增进的中国市场。Sigma Prime将为我们举行第五次的审计,审计效果将公然公布。

除了对智能合约举行审计外,Aave还与Gauntlet互助测试协议的财政基础设施:对作恶者攻击的恢复情形以及对老实参与者的激励。市场风险评估讲述将展示Aave资产的市场和流动性风险以及在极端情形下的显示,并给出优化的参数建议。进一步的剖析将评估以太坊拥堵的风险以及若何使Aave更具弹性。

贮备系数和参数转变

DeFi领域已经见证了难以置信的增进和战斗测试,这保证了Aave市场的风险降低。此外,Aave生态系统是成熟的,有活跃和受过教育的社区。V2通过对风险参数的优化,推动了Aave现在的一些乞贷限制:

  • 增加了USDC、BAT、LINK、UNI、WBTC和WETH的抵押品容量
  • 更低成本的稳固币乞贷利率,低于最优行使

V2还引入了一个贮备系数(Reserve Factor)来资助DAO的历久可持续性。贮备系数将议定协议收入的一部门分配给生态系统贮备。这个贮备是用来维持DAO和奖励贡献者的。DAO的其中一个要害用度是奖励平安模块Stakers,他们负担了赤字风险。因此,贮备系数也是一种风险溢价,它是基于资产的总体风险举行校准的。

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2020-12-4 14:00:36

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