YFI 创始人AC带你领会DeFi保险项目Cover Protocol_首码对接不卡级

科普 | 比特币的提出动机是什么?能够解决什么问题?

原文题目:《Understanding Cover Protocol》  

原文作者: Andre Cronje,YFI创始人

原文翻译:0x33,律动BlockBeats

只要珍爱挖矿连续活跃,市场就无法提供一个合理的比例或者数字。随着在 Yearn 辅助下对用户体验上的重新改版,这些操作将会变得加倍简朴。

12 月 3 日,YFI 创始人 Andre Cronje 在博客揭晓了名为《领会 Cover Protocol》(Understanding Cover Protocol)的文章。简朴的先容了 Cover 协议中三种主要的焦点角色和其介入方式,另外还提到了在 yearn.finance 的辅助下,Cover协议将会优化用户体验,并将举行三个主要的改善。

以下为全文翻译:

我花了一段时间来明白 Cover Protocol。在本文中,我将实验简化我所学到的知识,以辅助产物中的 3 种焦点角色更好的领会和使用产物:

  • 投保人(Coverage Seekers)
  • 流动性提供者(Liquidity Providers)
  • 展望市场者(Prediction Market Users)

投保人

作为一个追求的人,我想为我使用的协议购置一个牢固限期的保险,以珍爱我在协议中的资金,那么你应该怎么操作呢?

当你进入 app.coverprotocol.com 时,你会看到下面的画面:

需要举行投保的人只需要关注市场这个选项即可( Marketplace )。若是你想买一份 yearn 的保险,你可以在这个界面中选择 yearn.finance。

这里有几点需要注重;

  • 有效期:此保单有效期至 2021 年 2 月 28 日
  • 保险用稳固币 DAI 支付(作为质押品)

作为一个投保人,你只需要索赔 代币 (CLAIM),因此我们可以忽略无索赔代币(NOCLAIM), 稍后将详细先容无索赔代币。

索赔代币现在的买卖价钱是 0.19DAI,以是每 1Dai 你需要的保险将破费 0.19。以是,若是你想给 yearn.finance 投保 1 万 USDC,你需要破费 1900 枚 DAI(异常昂贵,稍后将进一步注释为何价钱会差别 )。

要购置保险,您选择购置(BUY),页面会跳转来到 Balancer 买卖平台:

若是发生可以索赔的事故了,你就需要提出索赔申请:

在页面左边的「索赔选择」目录中,点击「+文件索赔(+ FILE CLAIM)」

若是申请被批准,您可以将您索赔代币根据每枚:1 Dai 的比例举行兑换。

流动性提供者

作为一名流动性提供者,我希望在我风险的蒙受范围内,从我提供的资金中赚取用度,作为对协议的支持。

当你上岸 app.coverprotocol.com 进入铸造(Mint),选择你想要提供抵押品的协议,选择你想要接纳的到期日期,然后输入你想要提供抵押品的金额。

当日在下面的例子中,照样接纳了 yearn.finance 作为例子举行解说,到期时间设定在 2021 年 2 月 28 日,质押金额为 10000 个 DAI。

接下来,批准并举行铸造。

接下来显示屏幕上将会有一个熟悉的页面展示(上文提到过):

这将显示你有若干索赔(CLAIM)和无索赔代币(NOCLAIM)。让我们快速看一下两种代币的价值机制注释:

  • 如发生意外,索赔代币价值 1DAI;
  • 若是到期没有发生事故,没有索赔代币价值 1DAI;
  • 在事宜发生或到期前,索赔代币和无索赔代币不能同时赎回。

作为流动性提供者,你有以下选择:

作为一个流动性提供者,我信赖这个协议不会有任何可索赔的事宜:

那么持有你的无索赔代币直到到期,出售你的索赔代币到 Balancer pool 获得利润。

作为一个流动性提供者,我信赖这个协议将会有一个可索赔的事宜:

那么持有你的索赔代币直到事故发生,然后售出你的无索赔代币到 Balancer pool 获得利润。

作为一名流动性提供者,我只想从投保人那里赚取用度:

将你的索赔代币和 DAI 放在 balancer pool 中提供流动性,你将可以通过每次投保人购置索赔代币来赚取买卖手续费。

作为一个流动性提供者,我只是想从投保人和展望市场的用户那里赚取用度:

将你的将你的索赔代币+DAI 以及无索赔代币+DAI 放在 balancer pool 中提供流动性,然后你将可以赚取买卖/投契/保险用度。

展望市场用户

作为一个展望市场的用户,我希望通过对给定协议的感知风险来赚取利润,归根结底,Cover 协议的基本问题在于,协议 X 是否会在保险到期日之前发生事故?

这就是可感知的风险。让我们看几个用例:

作为一个展望市场的用户,我信赖该协议将有一个可索赔的事宜(即会在到期之前发生事故):

在 Balancer Pool 中购置索赔代币并持有直到该协议发生事故。

作为一个展望市场的用户,我信赖该协议将没有可索赔的事宜:

在 Balancer Pool 中购置无索赔代币并持有直到该协议保险到期,以上两种产物都有到期日,但用户也可以举行风险调整。也许下个月会发生某种危险事宜,因此现在虽然风险很小,然则未来风险会升级,那么你可以现在购置索赔代币,然后当需求增添时再举行出售。

这些都是基于对底层协议的感知风险。

结语

我并没有在本文中讨论(或者说是我不想讨论的)珍爱挖矿(Shield Mining)的事情。现在流动性提供者在向索赔和无索赔池提供流动性时刻,获得的奖励有些过分,他们获得的奖励很大一部分是通过 COVER 的刊行来实现的。

这样做的问题是,矿工正在购置索赔和无索赔代币用于珍爱挖矿,因此代币成本的订价相对于它们现实感知的市场价值应该是异常高的。

只要珍爱挖矿连续活跃,市场就无法提供一个合理的比例或者数字。随着在 Yearn 辅助下对用户体验上的重新改版,这些操作将会变得加倍简朴。

有三个改善是我异常期待的:

1. 永续保险;

2. 先使用后付费保险;

3. 不限制抵押品(Agnostic collateral);

我信赖上面的 3 条已经足够主要了,值得在本文中加以说明,后面我也会更新更多文章。

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