DeFi的11月跌宕起伏,这些新项目值得关注_区域链首码对接

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文 | 沉思录 编辑 | Tong 出品 | PANews

11月的DeFi市场是跌宕起伏又前途灼烁。月初,Aave、Maker、Compound、Yearn等龙头项目纷纷创下几个月的低点,甚至历史新低。但最终由于市场整体回暖以及项目自己的希望,在月尾都有不错的收尾。

热门项目更新

这一个月DeFi的最大热门当属Yearn的合并,Yearn先后与Pickle Finance(支持LP tokens的聚合挖矿,pJars分叉自Yearn的yVaults)、Cream Finance(以太坊与币安智能链上的借贷协议,分叉自Compound)、Cover Protocol(去中央化保险)、Ankropolis(借贷与收益聚合)、Sushiswap(去中央化买卖所,分叉自Uniswap)合并,详细包罗合并开发团队、整合yearn金库、整合投资计谋、合并TVL等。yearn自己就包罗聚合理财、保险、借贷等营业,合并是一个加倍壮大的DeFi帝国的崛起。

10月尾上线的Andre的又一热门项目Keep3r在11月引起了更多的关注。Keep3r是一个去中央化的众包网络,任何人都可以在上面公布事情(Job),而守护者(如开发者)可以凭据自己的能力执行这些事情,获得待遇。在公布初期,Keep3r中只有针对Uniswap报价的事情,这使人们意识到Keep3r可以作为预言机。现在网络中已经有10个事情,涉及Yearn、Hegic、dForce、Bzx等项目,也证明了Keep3r具有无限可能。

11月中旬,去中央化买卖所Bancor开启V2.1版本的流动性挖矿。早在2018年的时刻,IBO(Initial Bancor Offering)就已盛行,现在Bancor的V2.1版本,又通过无常损失抵偿与BNT的弹性供应来解决自动做市中的焦点问题。

Ampleforth新增了三个间歇泉激励,在这一个月里,AMPL的市值由1.09亿美元上升至2.57亿美元,上升了136%。在牛市中,AMPL市值的上涨很可能跑赢其它代币,AMPL的价钱已经延续40多天维持在1美元以上,进入通胀模式。

克日,Aave上线了V2版本,优化了gas费,支持抵押品直接还款、闪电整理、内陆信用授权、牢固利率与浮动利率切换等。10月尾,Aave宣布将协议的所有权迁移到治理智能合约上,之后AAVE的价钱最先拉升,从最低点的26美元上升至82美元,并在最近的更新宣布之后涨至95美元,创历史新高。

新项目上线

这一个月,市场上也有许多新的项目泛起。KeeperDAO是DeFi协议的链上承销商,由Three Arrow Capital等机构投资。KeeperDAO中有两种角色,Liquidity Providers(流动性提供者)和Keepers(守护者)。顾名思义,流动性提供者只需要向协议提供资金,获取收益的分成,现阶段还可获得KeeperDAO的代币(ROOK)奖励。而守护者卖力在各个去中央化买卖所之间套利,并整理Aave、dYdX、MakerDAO等协议中的不良资产,任何人都可以成为守护者,并无需抵押即可借出KeeperDAO中的资金,但需要在统一笔买卖中送还。在行情颠簸,尤其是市场下跌时,由于网络拥堵与高昂的gas费,通俗投资者很难介入MakerDAO等协议的整理,3.12时就曾泛起有人以靠近于0的价钱整理了MakerDAO中的欠债,导致MakerDAO不得不增发MKR来填补亏损。KeeperDAO不仅使通俗投资者可以通过提供资产来介入整理;守护者无需资金,只需提供计谋就可以获得收益;同时也可以使Aave、dYdX、MakerDAO等DeFi协议加倍平安,实现所有介入者的共赢。以DAI资金池为例,现在DAI的流动性共有1470万美元,在已往一个月时间里,已经实现51.8万美元的收益。

Cover Protocol的前身是SAFE,重新刊行的Cover由原来的保险挖矿改为了护盾挖矿(Shield Mining)。Cover中有四种代币,DAI作为抵押品,CLAIM代表保险需求方的索赔权,NOCLAIM代表保险提供者的权力,COVER为治理代币。1 CLAIM代币 + 1 NOCLAIM代币 ≈ 1抵押品,若发生索赔,1 CLAIM代币 ≈ 1抵押品,NOCLAIM代币归零;若到期不发生索赔,1 NOCLAIM代币 ≈ 1抵押品,CLAIM代币归零。这一公式在展望市场中普遍使用,如2020美国大选中,特朗普与拜登当选总统的概率之和靠近于1,当拜登当选总统时,展望特朗普当选的代币归零。通过这一简朴的设计,COVER让用户可以更容易介入去中央化保险。现在COVER的产物已经覆盖了最新的Badger DAO、Basis Cash等协议,并已经实现了Pickle Finance的理赔。

Basis Cash于11月尾上线,分叉自遭遇羁系而未能乐成募资的着名算法稳固币项目Basis。Basis Cash中有三种代币,BAC(Basis Cash,算法稳固币,锚定1DAI),BAS(Basis Shares,代表Basis Cash网络的价值,在财政足够的情况下有权分配增发的BAC),BAB(Basis Bonds,以BAC价钱平方的价钱购置,在财政足够时可兑换为1BAC,现在BAB的价钱为9142美元,仅当BAB的价钱低于1美元时购置才合理)。与Ampleforth、Yam等稳固币类似,BAC的数目每24小时凭据时间加权平均价更改一次,但差别的是增发的BAC将分配给BAS的持有者。在第一次通胀前,BAC总量5万枚,由5个稳固币矿池在5天内产出;提供BAC-DAI、BAS-DAI的流动性可获得BAS奖励。住手12月5日写稿时,BAC的价钱靠近100美元,可以预计在第一次通胀前BAC的价钱很可能会暴跌,否则第一次通胀时BAC的数目将增添100倍,而增发的BAC将奖励给BAS的持有者,BAC持有者面临的抛压将不可想象。由于可以挖取BAS,前期通胀时BAC的合理价钱也应高于1美元,最终的博弈效果让人期待。

TrueFi是TUSD团队推出的无抵押借贷协议,由于无需抵押,以是也并不是每个人都可以乞贷,持有TrueFi的原生代币将可以对是否赞成乞贷举行投票。

API3从11月30日最先在Mesa DEX上公募,API3将致力于解决现有预言机项目过于中央化的问题。API服务商将直接充当预言机角色,削减中间环节。数据可信将由质押者组成的DAO担保,若是泛起问题可获得赔偿。

DeFi数据回首

总锁仓量增进26.7%

住手11月尾,各个DeFi协议中的总锁仓量已经到达177.4亿美元,比上月增添26.7%。锁仓量最多的是Maker,总共锁定了25亿美元的资金。凭据Dai Stats的数据,现在DAI的供应量为10.66亿美元,其中有4.35亿来源于ETH的质押,锁定了273万ETH;有4.05亿来源于USDC的质押,由于现阶段稳固币债务的低抵押率,且并不会被整理,这一部门债务可能并不会收到年化4%的稳固费率;另有1.23亿DAI来自于WBTC的质押。

抵押借贷上升20.4%

抵押借贷中的前三强依然是Compound、Maker与Aave,他们的职位很难被撼动。已往一个月,乞贷量由26.5亿美元升至31.9亿美元,上升20.4%。YFII生态项目WePiggy也于本月上线。WePiggy分叉自Compound,定位是一个借贷协议,用户可以质押从Compound与Aave中获取的cToken与aToken,以获得WPC代币奖励。Wepiggy赋予了cToken与aToken更多的使用场景,与仅在Compound或Aave中挖矿相比,通过Wepiggy套娃挖矿收益可能更高,现在Wepiggy中已经锁定了3530万美元的资产。

值得注意的是,差别协议用户的风险意识可能有很大差距。以12月5日的数据为例,Cream的24小时整理量为87592美元,超过了Compound、Maker与Aave,而Cream的乞贷量只有Compound的1.6%。

稳固币TUSD比上月增添20.5%

稳固币是各个项公链项目中的焦点资产。到11月尾,以太坊链上的稳固币刊行量到达了182.2亿美元,与上月的166.7亿美元相比上升9.3%。其中,USDT的刊行量到达122亿美元,USDC的刊行量到达29.7亿美元,DAI的刊行量也突破了10亿美元。TUSD可能由于TrueFi的上线,刊行量增添至3.05亿美元,与上月相比增添20.5%。

去中央化买卖所日买卖量连续上涨

由于行情的颠簸,11月的买卖量总体高于前一个月,11月尾的日买卖量也比一个月前凌驾200%。Uniswap由于流动性挖矿的住手,导致资金大量撤离,流动性由之前的28.6亿降至15.6亿美元,锁仓排名也从第一降至第五,但用户数、买卖量、买卖次数等数据仍然远超其它去中央化买卖所。

跨链资产:比特币锚定币增速放缓

以太坊网络中的比特币锚定币到达了15万枚,与一个月前相比增添0.24%,这也是最近几个月中比特币锚定币增进最慢的一次。WBTC的刊行量到达了121831枚,占比特币锚定币的81.07%。由于比特币资产伟大的价值,现在WBTC已经成为以太坊链上锁仓最多的资产,总共锁仓价值23亿美元了WBTC。

合成资产产物缓慢被中央化买卖所捷足先登

由于市场整体向好,合成资产代表项目Synthetix的代币SNX也由最低的2.47美元,最高涨至5.83美元。Synthetix中已有大宗商品、股票指数、法币等现实天下中的资产,虽然一直宣称将引入苹果股票等,但到现在为止仍然没能上线,而这一产物已经由数字资产衍生品买卖所FTX率先推出。在本月的股权通证竞争上线流动中,人人熟悉的阿里巴巴、哔哩哔哩等胜出,并乐成上线。现在在FTX买卖所中已经可以购置特斯拉、苹果等20余种股权通证。

总结

10月份DeFi市场受BTC吸血行情影响,许多代币都创下几个月的新低,但在行情整体向上的时刻,AAVE等也创出历史新高。有一些项目已经证明了自己的价值,好比MakerDAO,当收入到达一定量就会通过拍卖回购MKR举行销毁。纵然市场短期下跌,这样的项目也不会有太大风险。此外,现在市场上另有异常多值得人人关注的优质项目,这其中可能有些项目存在泡沫,但也有许多项目能解决现有的一些问题。

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